品牌名稱

大連銀行

企業規模

501-1000人

帆軟FineBI合作大連銀行：大數據應用

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(1)客戶介紹

大連銀行是中國東方資產管理股份有限公司旗下重要的子公司，注冊資本為68億元，目前，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設有8家異地分行，在大連地區設有總行營業部及10家管理型支行，全行共有187個營業網點，員工5900余人。截至2019年末，大連銀行資產總額4131億元，各項貸款余額2013億元,各項存款余額2787億元。在2019年7月出版的英國《銀行家》雜志全球前一千家大銀行排名中，大連銀行位列第305位。

(2)項目背景

與大多數銀行同業一樣，大連銀行在數據應用的初期也面臨著許多困擾。比如：數據源繁多無法進行管理；業務需求不清晰，報表重復建設，復用率低；權限管理配置復雜；建設周期長等問題。

為徹底解決數據應用方面的各類問題， 2018年伴隨著行內大數據平臺項目的啟動，重新對數據架構進行了梳理，通過引入FineReport和FineBI兩套產品，建成了大連銀行數據決策平臺，使得數據應用人員圍繞著數據的開發、管理、運維、服務等各環節能夠方便靈活的管理和使用數據。

1. 大連銀行數據決策平臺全面集成帆軟核心產品，并實現了以下功能：

1）業務人員自己通過標準化流程制作報表和，或者通過快速查詢功能查詢數據；

2）科技人員通過SQL查詢和快速查詢制作報表和查詢數據；

3）權限管理實現了層級化、條線化管理，設置系統管理員、審批管理員、普通用戶的角色權限；

4）系統監管深化到用戶具體操作行為、詳細菜單、報表、功能點等；

5）數據安全依附于歸屬職能信息嚴格控制有權查看數據和導出數據。

2. 大連銀行數據決策平臺投產后，從業務角度：

1）實現了數據的自助查詢功能，業務人員獲取數據更加容易和便捷。

2）縮短了數據獲取的時間。

3）數據的口徑統一管理，更加準確。

4）大部分數據均已實現了線上申請查詢功能。

5）數據統一通過模型提供對外服務，報表統一展現，并實現資源的共享。

6）業務人員通過平臺的培訓提升了數據獲取的能力。

3. 從技術角度來說：

1）減少了科技人員報表制作的需求。

2）可以直接通過SQL在前端查詢，無需直接操作數據庫。

3）科技人員釋放了資源，可以集中精力做好數據集市等底層數據的規劃和建設。

4）縮短了普通報表的開發周期。

總體上，通過數據的開放運用，提升了數據倉庫蘊藏的數據價值，同時確保了用數過程中的安全可控，最終也改善了科技與業務人員之間的協同工作關系，大家可以更專注地解決業務問題。

(3)解決方案

除了決策平臺以外，大連銀行以實際業務場景為驅動，基于FineReport和FineBI，打造了多款應用產品級產品，很好地滿足了業務人員的使用需要，為業務的開展提供了極大的幫助。

1. 基于內外部數據的網點智能分析

大連銀行在本市的營業網點共計109個，有的網點每日排隊現象嚴重，而有的網點則相對清閑。如何衡量各網點的業務規模與周邊環境資源是否匹配？網點資源配置是否充分考慮到了網點的客流情況？

基于百度地圖API，通過編寫Python程序，抓取到大連銀行網點的地理坐標以及周邊的小區、寫字樓等POI信息，并生成熱力地圖宏觀展示。

網點周邊寫字樓分布情況：

通過外部數據生成熱力圖來看，我行港灣廣場，青泥洼橋、人民廣場及解放廣場一帶的網點周邊寫字樓宇較多，這些網點的客戶資源主要以企業白領客戶為主。

網點周邊小區情況：

我行中山區東港，三八廣場，青泥洼橋、中山廣場、桃源街一帶；西崗區人民廣場一帶；沙河口區西安路、解放廣場、綠波，星海一帶；甘井子區華南廣場、山東路一帶網點周邊小區較多，這些區域的網點周邊位于居民區，客戶資源較為密集。

將內、外部數據整合后，使用FineReport做出大連銀行網點的經營業績與周邊的環境的對照關系表。

根據該對照關系表，對網點進行分類，并根據網點類型相應給出服務提升建議。

通過上述分析結果，為銀行網點的資源配置，網點選址以及周邊的營銷活動的開展提供了數據決策的依據。

2. 績效考核

基于大連銀行數據服務平臺的基礎數據，結合分支行個性化考核需求，使用FineReport開發了分行績效考核系統，解決分行差異化考核的問題。

系統特點：

按照客戶、賬戶、子賬戶等不同維度進行業績分配的問題，并支持從核心系統、手機銀行等渠道接入業績分配關系。
實現客戶經理業績的查看，績效獎金所見即所得的考核模式。
考核維度零售業務全覆蓋，涉及存款、貸款、理財、基金、信托、國債、貴賓卡、信用卡等多個維度。
具備按照機構、條線、部門和人員等不同維度進行考核的功能。
提供會計、考核兩種口徑的考核指標庫和各種考核報表。

分行績效考核系統于2017年二季度上線，前期在成都分行進行了試點部署。上線之前成都分行苦于沒有成熟的考核工具，很多業績都要靠人工統計計算，經常出現業績統計不及時，統計遺漏，統計復雜無法人工計算的情景，久而久之客戶經理的積極性不高，整個分行業績下滑嚴重。績效系統上線以后，全分行高度重視，要求全體員工每日必須登陸系統查看自己的業績情況，同時與全部門乃至全行員工比較，找出自身差距，激勵自己，鞭策自己，形成全行上下一致的信心和決心。短短一年時間，該分行業績突飛猛進，由排行倒數第一進入到全行前三名。這其中除了該分行新領導班子對績效考核的高度重視以外，便利、靈活的考核系統也起到了關鍵作用。使用FineReport輕松實現了分行的個性化考核需求，無需通過編程即可實現強大的復雜報表，且具有展示友好的特點，深得分行員工考評。

3. 魔數眼系統

為了給一線分支機構的管理人員、客戶經理、營銷人員提供一個便捷的移動端數據查詢平臺，方便管理人員、客戶經理隨時隨地查看轄內機構、人員以及自身的業績情況，2020年大連銀行信息科技部上半年研發并上線了魔數眼系統。

魔數眼系統架構上與行內移動OA系統集成，實現單點登錄功能。用戶通過手機、平板電腦或者PC登陸OA系統后，即可直接訪問魔數眼系統。整個項目運行在大連銀行移動門戶平臺（EMM）中，確保了系統運行網絡環境的安全性和可靠性。

魔數眼系統從架構上打通了移動終端與行內管理類系統的訪問通道，技術上實現了數據的移動應用功能，在保證安全性的同時給業務人提供了使用上的便利。

系統架構圖：

3.1 系統功能介紹：
系統訪問入口

用戶登錄移動端OA后，在工作臺/更多應用模塊中可以看到魔數眼圖標，點擊該圖標即可訪問魔數眼系統。

3.2 系統菜單

進入魔數眼系統后，系統目前提供三大主題數據服務。

績效業績看板

查看分行、支行以及個人的績效業績情況和排名情況。

業務數據檢視

對分支機構的主要經營業務指標進行追蹤。

經營數據分析

從客群、產品結構、地區、渠道、趨勢等多維度對經營數據進行分析和挖掘。

3.3 系統功能簡介

1）績效業績看板

績效業績從存款、貸款、AUM、排名等維度進行了展示，根據登錄用戶的權限不同，看到的數據也是自動變化的，例如總行用戶登錄可以看到全行的數據，分行用戶登錄只能看到本分行的數據，客戶經理僅能看到自己名下的數據，實現了數據根據權限自動切換。

存款、貸款、AUM、排名每個維度都可以向下鉆取，進一步查看詳細數據：例如，點擊個人存款圖標，即可看到個人存款向下包含的各類存款產品的詳細數據。

為了更好的開展考核評比工作，系統的排名功能，可以從分行、支行和個人三個層面，通過零售存、貸款、對公存、貸款等不同維度全面展示業績排行情況。用戶可以全面的了解機構和個人在全行所處的位置，在以數據論英雄的考核背景下，從而激發起競爭意識。

2）業務數據檢視

通過對分支機構的重點業務數據指標以周、月為周期進行定期的數據檢視，時刻掌握任務進度和計劃之間的差距，從而更加精細化的對計劃任務進行考核管理。目前已加入檢視范圍的指標包括：儲蓄、AUM、非儲資產、個貸，鯤鵬e貸以及信用卡等指標數據。

3）經營數據分析

針對2020年上半年存款增長情況，從增長趨勢、幅度、客戶群體、產品結構、區域、來源以及渠道等多個維度較為全面的進行分析。

客戶維度：

區域維度：

客戶畫像：

魔數眼系統的上線給大連銀行全行各級機構的管理人員、客戶經理提供了一個便捷的移動端數據應用平臺。魔數眼系統是全行數字化建設的組成部分，是業務管理工具線上化、移動化、便捷化的體現。系統自2020年7月初上線以來，還在試運行階段即收到全行的普遍關注，業務人員現在通過手機即可隨時查看自己的營銷業績變化，指標完成情況，客戶大額資金進出，經營數據分析等數據和智能分析結果，時刻掌握營銷動態，極大提升了工作效率。