中國能建：資金管理三大平臺 讓數十億資金“動起來”

摘要

　　作為世界最具品牌影響力的電力和能源建設企業，中國能建承擔設計或建設包括三峽工程等多個“世界之最”項目。面對經濟新常態，中能建站在新起點提出新的戰略目標，并以資金管理為重要切入點，聯合浪潮集團，借助GS資金管理系統，共同搭建集團資金管控、銀企直聯、信息分析三個平臺，實現數千個賬戶的集中管理和與多家銀行的直聯，推動數十億資金的有效歸集與高效流轉，加速戰略實現步伐。

項目背景

　　新目標、新起點、新挑戰，盤活內部資金迫在眉睫

　　經濟發展進入“新常態”，企業面臨著新的發展條件和環境，業務快速擴張的中國能建同樣站在了新的起點，提出“打造兼備全球型能源電力和基礎設施投資與建設一體化、全產業鏈服務的具有國際競爭力的工程公司”的戰略目標。

　　“兵馬未動、糧草先行”，強大的資金支持是戰略目標實現的重要支撐，也是保障企業正常運營的必備要素，在業務多元，跨全球實施的運營特點下，如何改變原有分散的資金管理模式，實現資金的集團統一歸集、調配，發揮總部資金“蓄水池”作用；如何實現跨地域協同結算，讓資金“脈動”起來，提高資金使用效率；如何實現資金信息實時獲取與智能分析，降低投融資風險，支撐精準決策，成為中國能建在新常態下面臨的新挑戰。

方案概述詳細解決方案

　　精細集中、互聯互通、智能分析，推動資金管理高效運營

　　在明確戰略目標和重要切入點后，中國能建與浪潮強強合作，歷經9個月的時間，完成了以資金集中管理為核心的資金管控平臺、銀企直聯平臺和資金分析平臺的三大平臺建設，實現了中國能建資金管理的集中化、精細化、智能化，并與商業銀行互聯互通，盤活沉淀資金，有效提高資金使用效率。

客戶收益

　　一. 資金管控平臺集中管理加快資金流轉與過程管控

　　首先，將基層單位沉淀資金歸集到能建總部，實現數千個賬戶的集中管理，形成“現金池”統一處理結算。具體來說，采用二級資金管理架構，以收支兩條線的資金管理模式和自動歸集的策略，實現上千個賬戶的集中管理，建立起從賬戶開戶、變動、凍結、銷戶的規范化的制度與流程，加大銀行賬戶納入現金池的力度，完成了數十億資金業務的結算處理，提高集團資金服務質量。

　　其次，利用集團平臺優勢，統一管理信貸業務、調度劃撥，實現高效流轉，盤活沉淀資金。在資金管控平臺上開展集團“內部銀行”業務，實現集團信貸業務集中管理；開展統一授信，增加集團授信額度；開展內部調劑，加速資金在各成員單位之間的周轉，緩解資金結構不平衡的現象，達到資金精細化管理的目的。

　　第三，將資金風險管控要點嵌入到各業務處理過程中，實現對下屬單位財務數據、資金結算、投融資的實時監管，防范資金風險。比如嵌入制度、審批流程、崗位約束、預算與計劃控制、指標預警、業務追溯等實現資金業務的“事前計劃”、“事中控制”和“事后分析”的資金管控制度。

二. 銀企直聯平臺互聯互通實現資金跨地域等協同不落地處理

　　依托銀行網絡平臺，通過銀企直聯平臺，中國能建完成了與工商、農業、建設等多家銀行的線上對接，促進集團及下屬單位和商業銀行的互聯互通，實現跨地域的集中管理。

　　集團資金中心通過銀企直聯鏈接商業銀行，建立起成員單位-資金中心-商業銀行的高效結算體系，實現資金結算的不落地處理。從而在確保資金安全的情況下提高資金結算效率。

　　同時，通過資金系統預置的報表，集團及其下屬單位可實時掌握資金信息(存量、流量、流向等)，準確、實時、多角度、多維度的為管理層提供決策依據，提高集團及下屬單位的資金管理能力。

　　三. 信息分析平臺智能監測 關鍵指標分析支撐運營決策

　　為中國能建集成了企業領導普遍關注的，企業存貸款數、資金集中度分析、企業大額支付數、資金計劃、賬戶余額等關鍵指標分析情況，強化資金業務處理的事后分析。并通過WEB頁的展現形式，將移動應用融入企業管理，方便領導隨時查詢，直觀的監測企業資金運營情況，并可以對異常關鍵指標預警和挖掘分析，提供更為精準、便捷的分析數據，讓中國能建走向資金管理智能化的道路。