思邁特Smartb合作英大人壽：數(shù)據(jù)化運(yùn)營

面對(duì)洶涌而來的數(shù)字化浪潮，英大泰和人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱英大人壽）有幸站在巨人的肩膀上，從零起步，基于Smartbi Eagle打造了以“自助”為核心的“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)，基本實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員自助訪問并使用公司數(shù)據(jù)的目標(biāo)。自助分析允許用戶在不依賴IT團(tuán)隊(duì)的情況下對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行加工、分析和可視化，只需要簡單的拖拉拽就可以快速生成一張清晰的報(bào)表，解決了業(yè)務(wù)人員零門檻獲取數(shù)據(jù)的難題。但是，大部分的業(yè)務(wù)人員還是很難真正將這款“工具”使用起來。對(duì)于他們來說，學(xué)習(xí)門檻太高，且更習(xí)慣于使用Excel進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。所以，市面上大部分自助分析工具的使用對(duì)象往往局限于“報(bào)表工程師”，離業(yè)務(wù)人員的普及還有一段很長的距離。那么，要如何將自分析真正推廣起來？最好的做法是把自助分析從“工具“層面提升到“文化”層面，提供一站式的自助分析解決方案，基于這個(gè)目標(biāo)，英大人壽結(jié)合自身情況進(jìn)行了一些探索。

建設(shè)背景

在當(dāng)前的數(shù)字化背景下，英大人壽面臨的高頻業(yè)務(wù)需求已呈現(xiàn)持續(xù)擴(kuò)大的趨勢(shì)。而對(duì)于數(shù)據(jù)分析工作，經(jīng)常會(huì)遇到這樣的尷尬情況：會(huì)數(shù)據(jù)分析的人不懂業(yè)務(wù)，而懂業(yè)務(wù)的人卻不會(huì)數(shù)據(jù)分析。往往一個(gè)數(shù)據(jù)分析需求的完成，最大的時(shí)間成本不是花在真正的取數(shù)、分析階段，而是在前期的需求溝通階段。在這種配合模式下，業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)分析需求總是在無盡的排期和等待中。另外，業(yè)務(wù)部門詳述其需求后，技術(shù)部門還需要評(píng)估方案，再安排計(jì)劃進(jìn)行開發(fā)，再接著測(cè)試、發(fā)布上線。整個(gè)過程下來，時(shí)間周期比較長，無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)問題，輔助業(yè)務(wù)決策。

圖1：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)的建設(shè)背景

因此，在2020年5月，英大人壽聯(lián)合廣州思邁特軟件，開始建設(shè)基于Smartbi Eagle的全公司開放共享的”數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)，把所有的數(shù)據(jù)都在平臺(tái)上開放出來，在平臺(tái)上提供各種簡單易用的工具，讓所有需要數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)部門和人員，自助地去獲取和分析數(shù)據(jù)。通過這種手段充分利用公司技術(shù)部門的資源，把有限的寶貴的人力資源，投入到數(shù)據(jù)加工整合、平臺(tái)的運(yùn)營維護(hù)上。而把報(bào)表開發(fā)、數(shù)據(jù)利用這樣的日常瑣碎工作，都交給業(yè)務(wù)部門。這種方式，對(duì)業(yè)務(wù)部門和人員也是友好的，讓他們能夠及時(shí)、有效地獲取自己需要的數(shù)據(jù)，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，利用數(shù)據(jù)改善日常運(yùn)營，真正做到讓數(shù)據(jù)為業(yè)務(wù)服務(wù)，讓數(shù)據(jù)價(jià)值有效變現(xiàn)。目前，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)部署的功能包括數(shù)據(jù)導(dǎo)航、自助分析、應(yīng)用商店、數(shù)據(jù)答疑和個(gè)性門戶。

圖2：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)的功能

數(shù)據(jù)導(dǎo)航

保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)來源多種多樣，有來自內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，也有外部互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。英大人壽雖然已經(jīng)建設(shè)了數(shù)據(jù)倉庫，但存儲(chǔ)在里面的數(shù)據(jù)只有技術(shù)人員知道怎么使用。要想業(yè)務(wù)人員能夠自助分析，首先需要提供數(shù)據(jù)資源目錄讓他知道如何用這些數(shù)據(jù)，把數(shù)據(jù)變得易懂易用。通過對(duì)表、字段名稱進(jìn)行業(yè)務(wù)含義翻譯，把枯燥的數(shù)據(jù)翻譯成容易理解的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并且把字段的數(shù)據(jù)類型、顯示格式、維度層次等提前設(shè)置好，業(yè)務(wù)人員用起來就方便多了。通過這種方式，還可以把企業(yè)的數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，提升數(shù)據(jù)價(jià)值。有了數(shù)據(jù)資源目錄，還需要以可視化的形式展示出來，并且提供精準(zhǔn)的搜索功能，讓業(yè)務(wù)人員可以快速地找到。否則登陸”數(shù)據(jù)之家”平臺(tái)，將無從下手，就像進(jìn)了一個(gè)沒有導(dǎo)引服務(wù)迷宮一樣無所適從。

自助分析

很多保險(xiǎn)公司采購的自助分析工具大多只提供“可視化”的功能，缺乏深度、靈活的數(shù)據(jù)分析能力。即使有一些國外的工具可以提供，也因?yàn)槭褂眠^于復(fù)雜，學(xué)習(xí)門檻太高而被放棄，業(yè)務(wù)人員還是喜歡用熟悉的Excel進(jìn)行本地?cái)?shù)據(jù)分析，這也是什么自助分析一直無法真正落地的一個(gè)重要原因。因此，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”平臺(tái)利用Smartbi Eagle提供的多樣化自助分析工具供業(yè)務(wù)人員選擇。例如即席查詢，主要用于大數(shù)據(jù)量的清單明細(xì)查詢，任何字段均可作為篩選條件；提供類似Excel透視表的透視分析，支持超大數(shù)據(jù)量的查詢性能，支持超多維度、甚至維度無法固定的分析場(chǎng)景；還提供自助儀表盤，讓業(yè)務(wù)人員通過拖拉拽就可以生成可視化的數(shù)據(jù)儀表盤，做到所見即所得。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)人員的使用習(xí)慣，自助分析工具還包括利用BI和Excel兩者優(yōu)點(diǎn)的Excel融合分析。Excel的分析能力很強(qiáng)大，數(shù)據(jù)處理也很靈活，但在安全、性能、共享方面有很多不足，需要通過BI的功能進(jìn)行彌補(bǔ)。這樣即利用了Excel的優(yōu)點(diǎn)，又解決了它的問題，真正做到賦能公司內(nèi)部全體業(yè)務(wù)人員，讓人人都是數(shù)據(jù)分析師。

應(yīng)用商店

一個(gè)企業(yè)要想讓業(yè)務(wù)人員真正把數(shù)據(jù)用起來，更為重要的是要有一套機(jī)制，可以充分調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)人員的積極性，營造全員數(shù)據(jù)分析的氛圍。英大人壽“數(shù)據(jù)之家”通過提供的應(yīng)用商店實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)。應(yīng)用商店使優(yōu)秀的分析成果得到傳播，用戶能很方便的看到哪些是最熱門、最優(yōu)秀的分析，也能通過搜索，找到想要的分析。用戶之間可以進(jìn)行社交互動(dòng)，對(duì)分析、應(yīng)用、問題等進(jìn)行點(diǎn)贊、評(píng)論。這些分析成果可以沉淀下來，形成英大人壽的知識(shí)資產(chǎn)，避免以后重復(fù)性開發(fā)。通過社區(qū)經(jīng)驗(yàn)分享，新手進(jìn)行自助分析也無需從零開始。我們還可以分析用戶的行為數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)將幫助制定與推廣運(yùn)營策略，進(jìn)一步提升應(yīng)用商店的活躍度。

數(shù)據(jù)答疑

無論數(shù)據(jù)分析的門檻有多低，無論應(yīng)用商店的資源有多豐富，對(duì)于企業(yè)級(jí)的平臺(tái)來說，都需要配套良好的服務(wù)。那么，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”作為營造公司“看數(shù)據(jù)，用數(shù)據(jù)”氛圍的重要平臺(tái)，也需要有高效的在線支持和服務(wù)的能力。英大人壽“數(shù)據(jù)之家”平臺(tái)上線之后，業(yè)務(wù)人員難免會(huì)遇到各種問題，比如對(duì)數(shù)據(jù)的困惑、對(duì)功能的學(xué)習(xí)、對(duì)平臺(tái)的操作等，都需要能盡快得到協(xié)助。此時(shí)在英大人壽“數(shù)據(jù)之家”的數(shù)據(jù)答疑模塊，我們能向系統(tǒng)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)或者管理員詢問，平臺(tái)用戶間也可交流。當(dāng)問題不便公開，還能設(shè)置為私密性質(zhì)，只有指定人員才能看到。而且，提問人可以設(shè)置最佳答案，運(yùn)營人員也可以對(duì)問答設(shè)置很多標(biāo)簽，用戶可以根據(jù)自己的需求，使用不同的標(biāo)簽來給問答設(shè)置分類管理，方便搜索，從而對(duì)問題和經(jīng)驗(yàn)也能有良好的沉淀。

個(gè)性門戶

英大人壽“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)提供了人人都可以定義自己的門戶首頁的方案，可以充分提高用戶參與熱情，體現(xiàn)分析以人為本的理念，為用戶提供一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析入口。用戶可根據(jù)自己需求或喜好自定義門戶界面。比如，自定義關(guān)注的分析、指標(biāo)，在界面上調(diào)整最常用的功能等。門戶上還提供 “消息中心”功能，信息資訊互聯(lián)互通，所有分析相關(guān)、平臺(tái)相關(guān)的資訊都在此能訪問。而且提供完備的門戶組件接口，供第三方信息接入。

圖3：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)的價(jià)值

通過基于Smartbi Eagle的”數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺(tái)的建設(shè)，英大人壽希望可以有效提升日常數(shù)據(jù)分析的效率，營造全公司范圍的數(shù)據(jù)分析文化，實(shí)現(xiàn)“數(shù)盡其用、人盡其才”的目標(biāo)。雖然平臺(tái)剛上線不久，還存在覆蓋面較窄、數(shù)據(jù)質(zhì)量較差、數(shù)據(jù)效率較低等問題，但隨著應(yīng)用的逐漸深入，平臺(tái)將不斷激發(fā)公司各級(jí)人員對(duì)于數(shù)據(jù)的認(rèn)知和分析，提升公司數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值，有效推動(dòng)“數(shù)據(jù)化運(yùn)營”戰(zhàn)略的落地，為英大人壽在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的進(jìn)一步發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障！