案例分享丨全球金融科技獨角獸利用悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫保障金融交易安全

這家成立于 2015 年的全球金融科技獨角獸公司，為全球超過 10 萬家企業(yè)提供金融服務(wù)接口，支持國際交易和資金轉(zhuǎn)賬。該平臺可以支持近 180 個國家的本地收款服務(wù)，并能夠向超過 150 個國家付款。截至 2024 年 1 月，該平臺的全球匯款總額已超過 500 億美元。

該公司以前使用傳統(tǒng)的關(guān)系型數(shù)據(jù)庫進(jìn)行風(fēng)險控制，但發(fā)現(xiàn)其在處理多表連接時效率低下，難以有效識別欺詐風(fēng)險。

作為一家全球化的金融平臺，不僅需要實現(xiàn)無縫交易，更需要保障資產(chǎn)和交易的安全，特別是在復(fù)雜的金融詐騙環(huán)境中。經(jīng)過對欺詐事件的回顧性分析，該公司發(fā)現(xiàn)圖數(shù)據(jù)庫在揭示隱藏的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)方面更為出色，因此決定采用此類技術(shù)作為風(fēng)險控制的解決方案。

該公司評估了多個企業(yè)圖數(shù)據(jù)庫解決方案，包括ArangoDB、Neo4j、TuGraph 和悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫，并從架構(gòu)、性能和可擴(kuò)展性等方面進(jìn)行比較。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫憑借其分布式架構(gòu)、水平擴(kuò)展能力以及專業(yè)的技術(shù)支持脫穎而出。

分布式架構(gòu)支持全球數(shù)據(jù)合規(guī)

由于該公司在全球范圍內(nèi)運營，面臨著大量數(shù)據(jù)合規(guī)要求，如反洗錢和消費者隱私保護(hù)等。因為悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫采用了分片分布式架構(gòu)設(shè)計，將存儲與計算分離，可以完全滿足這些數(shù)據(jù)合規(guī)要求。

實時反欺詐檢測的優(yōu)越性能

選擇悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫的關(guān)鍵在于其支持實時反欺詐操作，能夠處理超過 1000 個并發(fā)請求，并提供毫秒級響應(yīng)時間。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫強大的本地圖引擎具備高 QPS（每秒查詢數(shù)）和 TPS（每秒事務(wù)數(shù)），以及毫秒級延遲，能夠輕松處理高并發(fā)級別的情景，非常適合該公司的需求。

面向未來增長的無縫擴(kuò)展性

考慮到未來的發(fā)展計劃，該公司強調(diào)風(fēng)控平臺的可擴(kuò)展性。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫由于其無分片分布式存儲設(shè)計，提供了強大的水平擴(kuò)展性，是處理未來不斷增長的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)的理想解決方案。

關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的優(yōu)質(zhì)技術(shù)支持

穩(wěn)定性是基礎(chǔ)軟件的必備條件，該公司還希望圖數(shù)據(jù)庫供應(yīng)商能夠提供可靠的技術(shù)支持。作為分布式圖數(shù)據(jù)庫的領(lǐng)導(dǎo)者，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫擁有技術(shù)實力雄厚的頂級專家團(tuán)隊，從項目初期到最終上線，在多方面提供了專業(yè)的技術(shù)支持，得到了該公司的高度評價。

悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫在整個風(fēng)險控制平臺中發(fā)揮了關(guān)鍵作用，涵蓋新用戶資料審核、交易風(fēng)險審查和交易后分析三個子域，確保系統(tǒng)交易安全。

新用戶資料審核

該公司使用悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫分析新用戶的網(wǎng)絡(luò)信息、設(shè)備指紋和用戶資料之間的潛在關(guān)系。通過全面審查這些信息，系統(tǒng)可以自動過濾掉高風(fēng)險用戶。

交易風(fēng)險審查

系統(tǒng)根據(jù)風(fēng)險評估模型自動審查每筆交易。當(dāng)交易被標(biāo)記為可疑并需要手動審查時，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫可以詳細(xì)分析交易實體及其交易對象的關(guān)聯(lián)關(guān)系，幫助審計人員做出明智決策。

交易后分析

該公司定期使用數(shù)據(jù)挖掘和機器學(xué)習(xí)技術(shù)掃描客戶的歷史行為，檢測異常用戶或交易。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫原生支持圖聚類算法，高效識別關(guān)聯(lián)賬戶集群，對可疑賬戶集群進(jìn)行標(biāo)記并審查，降低未來風(fēng)險。

此外，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫還幫助該公司構(gòu)建了完整的用戶知識圖譜，作為 RAG（檢索增強生成）的信息庫，通過大語言模型為合規(guī)部門提供客戶公司股權(quán)、運營狀況和合作伙伴數(shù)據(jù)的簡短摘要，幫助快速了解不同業(yè)務(wù)的運營狀況。

總的來說，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫在為該公司建立安全、高效和可靠金融系統(tǒng)的過程中發(fā)揮了關(guān)鍵作用，通過分析復(fù)雜交互和行為，使該公司在用戶從上線到事件后分析的所有階段減輕風(fēng)險。