戰疫指南 | 疫情反復，金融機構怎么做好線上客戶經營？

疫情發展至今，不確定性仍然存在。2022年春，國內疫情突發，給各行業都帶來了較大程度的影響，金融行業同樣面臨著嚴峻的挑戰：疫情之中，消費者行為發生了巨大變化，很大一部分客戶的經濟（金融）活動轉移到了線上，客戶對數字化交互的熟悉度、接受度提升的同時，對金融機構數字化轉型的敏捷性和緊迫性也是一大考驗。

如何在疫情反復的情況下，幫助銀行等金融機構建立完備的數字化服務能力，加快推出無接觸式的多種金融服務觸點和渠道，滿足用戶對線上服務日益擴大的需求，一個好的工具是關鍵中的關鍵。

騰銀「企微金融」是基于企業微信的金融客群經營解決方案，專為金融機構搭建的端對端線上數字化客戶經營體系方案，秉承以產品及數據為核心引擎，經營策略及運營服務為主力支撐的模式，助力銀行在線上渠道獲得長效業績增長。

企微金融具有快速部署，高效協同的優勢，結合企業微信的原生態功能還可為機構提供遠程辦公的套件，幫助金融機構迅速建立健全的防疫應對機制，讓金融機構疫情服務“不打烊”。

一、連接客戶，溫度服務不打烊

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高效添加客戶，搶占線上服務陣地

疫情期間，線下觸點減少，但金融行業又是特別強調信任的行業。企業微信以認證的服務、豐富的個人名片形式，讓用戶在微信里就能接觸到值得信賴的服務。即時點對點線上溝通，服務不間斷。

02
線上云工作室，業務辦理更方便

企微金融為每一位客戶經理提供了線上專屬服務“窗口"——集產品、資訊、活動、營銷為一體的在線云工作室，助力客戶經理高效經營客戶。客戶無需到網點，便可在線通過客戶經理的云工作室瀏覽銀行的產品及活動，直接聯系客戶經理進行咨詢及業務辦理。

若客戶經理業務比較繁忙，可開啟側邊欄功能，利用智能回復的營銷話術，快速輔助溝通。

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把握線下見面機會，有效沉淀客戶

在非中高風險的地區，金融機構的日常運營仍在繼續中，通過線下場景的易拉寶、工牌、海報、柜臺等的露出，讓客戶到店之后添加企業微信或者進群，便于后期經營。  

二、花式客戶經營，疫情營銷不間斷

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每日早報，用心推送客戶最關注的頭條

疫情居家的客戶會更關注每日新聞，此刻正是了解客戶偏好的好時機，通過「早報」功能發送新聞后，企微金融的「客戶雷達功能」可幫助客戶經理了解客戶喜好，精準形成用戶畫像。同時「早報」自帶的熱點「話題PK」功能,更吸引客戶的興趣度，提升客戶的參與感，保持用戶粘性。

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資訊推送，緊抓熱點，更受客戶關注

股市行情震蕩又逢疫情，來企微金融每日時事熱點的「資訊庫」，涵蓋疫情防控科普知識及和居家飲食、運動、消遣相關趣味指南。不停推銷客戶也吃不消，不如投其所好，發點他愛看的。

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節點關懷，送出最溫暖的問候

全民抗疫階段，最需要的就是溫暖的問候，「節點關懷」功能在疫情期間上線了抗疫相關的場景，通過「節點關懷」功能，發送最有溫度的關懷，利用疫情做好客戶維系，此時告訴你的客戶，你一直在。     

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朋友圈神器，打造正能量的理財經理

「朋友圈神器功能」，專門設立了防疫專區，包含各地政策、各場所防護指南、防疫正能量、防騙等內容。疫情反復，客戶擔憂，不如發送點正能量的朋友圈，與客戶一同共勉，一起為疫情打打氣。    

三、精準在線營銷，疫情業績更達標

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線上產品推薦，營銷直接閉環

做了一系列客戶經營的動作后，已充分捕捉到了客戶偏好，客戶經理可根據客戶瀏覽偏好，在線批量觸達客戶進行產品精準推薦，客戶也可直接進行預約辦理，讓客戶業績歸屬更有保障。

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線上社群分層經營，業績增長看得見

不管是疫情還是后疫情時代，客群運營都正當其時，通過騰銀社群百寶箱工具結合社群運營方案，在線上分層客戶經營，圍繞客戶全生命周期建立場景、解決客戶問題、提供多樣化活動玩法提升客戶存在感，保持一定用戶粘性后逐漸達成業績轉化。

眾多的客群類型：管戶群、財商教育群、代發群、網周群、豐潤群、信用開中心群等等，騰銀都有相應的運營方案及案例，可以直接幫助金融機構在疫情期間快速搭建私域體系并運營。

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基金策略營銷SOP，市場反彈，緊抓機會

通過「基金贏家」的「持倉管理」功能，在「持倉管理」中錄入客戶的持倉情況，即可實現幫客戶做市值管理、設置客戶止盈止損線、隨時隨地查收異動提醒。針對不同客戶投資心態，系統自動匹配對應安撫參考話術，理財經理只需一鍵轉發，即可快速打消客戶擔憂。

同時通過基金SOP里的營銷策略、提醒和指引，包含投教文章、各類客戶投教適配話術（權益倉位較高/低的客戶、剛買基金不久/老司“基”客戶）等等，全流程的進行客戶經營，趁著這波市場反彈，趕緊抓住營銷機會吧~

四、遠程辦公，管理更透明

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線上工作派發，任務高效下達

對于金融機構的管理者，可直接使用任務派發功能進行在線分發任務，自定義任務下達，完成進度清晰可見，若員未能及時完成任務，還可直接一鍵催辦。同時營銷業績無需統計便可查看員工的業績排名，遠程辦公管理更高效。

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可視化過程管理，決策有依據

管理者通過數據駕駛艙功能，可以實時查看并清晰掌握總行/分支行/部門的任務完成情況、營銷開展情況、客戶營銷情況，以及客戶經理的業績排名等。數據一目了然，讓業務決策更有依據。

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合規風險防范，安全有保障

即使是遠程跟客戶微信溝通也不必擔心合規的風險，企微金融的會話存檔功能可將會話內容留檔進行隨時查驗。同時管理者也可開啟敏感詞監控功能，若客戶經理跟客戶的聊天過程中觸發了敏感詞，系統便會及時進行提醒。

五、企微原生態功能，助力金融機構高效協作

除了以上的抗疫指南之外，企業微信的原生態功能也可助力金融機構在辦公及業務上高效協作，保駕護航

1、機構使用「健康上報」應用快速提交信息，為團隊健康安全保駕護航。使用「公告」功能，向員工發送政策更新、返工通知、應急情況播報等重要通知；

2、成員利用協作工具，利用「日歷」功能共享工作日程，使用「在線會議」使遠程溝通暢通無阻；使用在線「協作文檔」，讓工作變得高效清晰，團隊進展井然有序；

3、客戶經理和業務人員利用「互通」功能，在疫情期間保證線上業務的正常開展，讓每位客戶經理和業務員，都成為金融機構線上網點。