解決方案｜電子簽加速證券業“數字革命”

電子簽在各行各業中的快速普及已成為近年來的新趨勢。與此同時，電子簽也在證券行業中掀起一場數字化轉型的新“革命”。

2020年10月， 中基協《私募投資基金電子合同業務管理辦法（試行）（征求意見稿）》明確了基金當事人及電子合同業務服務機構法律關系、各方權利義務，電子合同涵義、法律效力及基本業務范圍。

電子簽的價值被證券行業越來越廣泛地認可，其應用不僅可以提高簽約效率、降低簽約成本，還可以保障合同的安全性和真實性，為證券行業的發展提供了強有力的支持和保障。

痛點一：

由于券商各業務部門的合同大都由業務人員在各自的業務渠道中獨立維護，因此對于協議的版本、時效、修訂內容的要求都不一致，容易因為某些協議內容的滯后，造成協議管理維護較為復雜。

痛點二：

各類協議管理分散，標準不一，容易伴有合規風險。

痛點三：

各類協議管理分散，各業務部門各自維護，事后沒有一個統一的查詢平臺。

法大大新一代數智化簽約管理平臺，一體化提供電子協議的集中統一管理，平臺可包含統一電子協議管理配套標準、統一管理電子印章、統一實名認證服務、統一電子協議管理查詢、統一證據保全法律咨詢服務，讓安全管控更加輕而易舉，具體而言，具有以下優勢：

• 募集流程及適當性管理——合規

適當性管理和募集銷售行為管理均可在線操作。同時，特定對象確認、身份認證、合格投資者證明、訂單管理、風險揭示、風險匹配等環節全部可以進行在線操作。

• 電子合同簽約——安全、高效、便捷

電子簽名后文件不可修改，具有法律效力的數字證書經電子簽署后不可抵賴，保證了合同內容的完整性。其次，可有效防止客戶及交易信息泄露，提升了合同與客戶數據的安全性和保密性。另外，電子合同在聯網情況下隨時隨地均可簽署，合同審批無需郵寄可瞬時傳輸，解決了異地簽署的麻煩和耗時，簽約過程便捷高效。

• 支持互動視頻簽，簽約全過程留痕

隨時隨地，互動視頻簽，支持異地和現場語音和視頻錄制，支持多個應用端，錄制過程與存證均符合國內金融監管合規的要求。

• 補充協議——及時、方便、快捷

支持多種補充協議簽署模式，多版本合同管理，流程便捷易操作，解決了補充協議簽署、回收、管理、證明難的行業痛點。

提升投資者簽署體驗，助力基金管理人合規高效展業。電子簽約系統通知各方進行補充協議簽署，過程中可隨時查看相關進度，簽署完成后，系統及時同步并通知各當事人。

• 運營管理——全面、兼容、高效

在運營環節，系統為托管人、管理人、投資者提供APP、PC、小程序等多個客戶端，投資者與管理人隨時隨地可以實現查閱、下載、調用相關文件及信息。電子數據檔案歸類、檢索、統計、調用均更加便捷，可顯著降低管理人的時間成本和管理成本。

（基金開戶流程圖）

（基金購買流程圖）

法大大新一代數智化簽約管理平臺，聚焦基金購買全流程，為投資保駕護航。

• 在風險測評環節，采用實名認證的方式，確保是客戶本人進行的風險承受能力及投資意向的確認，避免后期糾紛。

• 在簽署風險提示書的環節，投資者需要逐條簽字確認風險揭示書條款。最后由投資者、經辦人、募集機構三方簽字蓋章。法大大可采用區塊鏈及哈希值的技術，確保風險提示書簽署后不被篡改。

• 在合格投資者確認環節，需要提交合格投資者認證，需要上傳用戶的收入/資產證明，提交后等待市場營銷中心進行審核，審核通過后可購買私募產品，法大大可提供線上直接簽署服務，無需線下紙質簽署，提升客戶體驗。

• 而在基金合同簽署打款環節，根據相關規定，客戶在簽約時需要進行音頻和視頻“雙錄”流程，確?？蛻舯救舜蚩钜庠傅恼鎸嵭?，法大大提供的“互動視頻簽”服務，恰好能夠滿足這一需求。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十四條規定：經營機構與普通投資者發生糾紛的，經營機構應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。因此對于經營機構來說，證據留痕很重要，法大大新一代數智化簽約管理平臺，可提供全流程留痕及實時固化存證服務，并出具多項存證與舉證報告，提供完整的證據鏈。

（證據保全流程圖）

通過法大大新一代數智化簽約平臺，可解決業務合同電子化、鏈上化，解決業務合同流轉過程中紙質合同過多、審核慢和難的問題；同時借助公證取證、區塊鏈技術，實現各業務參與方、各環節信息互通，保證了電子證據的真實性。

法大大新一代數智化簽約管理平臺，通過提升證券交易的效率和安全性，降低交易過程的總成本，為投資者提供更好的服務，也為證券行業的發展注入新的變革活力。