案例 | 企微金融助力某全國性頭部城商行高效挖掘潛客

隨著近兩年資本市場的火爆，城市居民財富管理意識的進一步提升，各大銀行都開始紛紛布局居民財富管理業務。

某銀行作為全國性的頭部城商行，為提升品牌價值，在今年新一輪的戰略布局中，將財富管理業務的突破定位為零售業務的重中之重，一是做強做優財富管理業務，二是緊抓市場機遇，根據用戶需求加速推進業務轉型 ，制定了在財富管理業務方面主要以理財為主體，基金和保險作為兩翼的銷售策略。

近期，該銀行為保證商業保險業務的持續推廣，展開了一次線上營銷活動，騰銀通過工具賦能，幫助該銀行在活動中高效挖掘保險潛客，并成功挖掘數萬個“保險興趣”客戶。

爆款產品+優秀的工具=雙劍合璧

優秀的爆款產品，可以吸引更多客戶的關注和購買，可以帶來更高的營銷額，但如何充分發揮好產品的價值，就需要適配的營銷工具。好產品與好的營銷形成雙劍合璧時，可以帶來意想不到的結果。

「滬惠寶」是一款廣受各界關注自帶流量的保險產品，具有高性價比和高吸引力。行方配備企微金融，充分利用這款高效率的營銷工具，幫助一線人員進行客戶定位、精準營銷和賦能。

通過企微金融推送的產品，可以形成一系列的用戶畫像、當用戶畫像進行沉淀后便可以進行精準獲客營銷，好的“鉤子”產品更能使這一效果翻倍。通過企微金融推送「滬惠寶」，客戶從瀏覽到購買的行為都會留痕，進而形成客戶產品偏好標簽，為行內其他保險產品銷售提供優質潛客名單，有助于二次銷售。

方案詳解：從營銷賦能到管理賦能雙向執行

活動前期該行的工作人員在企微金融內提前配置好營銷的產品、海報、話術、文章等相關營銷素材，行內領導牽頭鼓勵全員通過企微金融轉發。

管理者為方便統計執行效果，直接在企微金融內進行任務派發，通過任務派發功能及時了解全行各分支機構、員工的「滬惠寶」產品轉發情況，并且直接在線上一鍵催辦，督導提醒落后員工。

員工接收到任務后快速通過企微金融將產品發布到客戶、企業微信群、以及朋友圈等各渠道中，系統通過客戶的點擊、購買等行為為客戶進行畫像打標，并且根據客戶的特定行為篩選潛在客戶，所有沉淀在行內的潛客都可便于后期分層經營及定向營銷。

兩個月的時間，通過企微金融該行積累了大量的潛在客戶。在實現大量成交的基礎上，沉淀了數萬的“保險高潛力”、“保險興趣”標簽，為后續保險營銷儲備了優質客戶，打下了基礎。效果證實，企微金融不僅可以幫助金融機構以客戶為中心持續推進線上流程優化營銷效率，還可以提供客戶從包括財富產品推薦到在線交易完成在內的“端到端”便捷流程體驗。