供應鏈融資是什么意思,是怎樣的運作模式?

       現(xiàn)在很多銀行都在說供應鏈融資，融資鏈，供應鏈融資到底是什么？給客服經(jīng)理帶來什么好處？供應鏈圍繞著核心企業(yè)展開，通過控制物流、信息流和資金流，從采購原材料開始，直至最終用戶形成完整的功能性網(wǎng)絡。接下來小編為大家詳細的講講供應鏈融資是什么意思,是怎樣的運作模式?

供應鏈融資是什么意思

供應鏈融資是什么意思

       供應鏈融資作為一種新的融資模式，是在傳統(tǒng)的授信業(yè)務基礎上發(fā)展而來，但又與傳統(tǒng)授信業(yè)務有顯著區(qū)別，其主要特點表現(xiàn)為：

       1、傳統(tǒng)信貸業(yè)務注重申請授信企業(yè)自身經(jīng)營狀況，注重審查申請授信企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、市場情況，銀行基于企業(yè)的商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產(chǎn)狀況對企業(yè)進行信貸支持；供應鏈融除保留傳統(tǒng)授信業(yè)務的特點外，銀行不僅跟單一的企業(yè)打交道，還跟整個供應鏈中的所有企業(yè)打交道，更注重供應鏈核心企業(yè)與上、下游企業(yè)的之間的合作關系的緊密程度和穩(wěn)定程度，由于銀行更關注整個供應鏈的貿(mào)易風險，即便單個企業(yè)達不到銀行的某些風險控制標準，但只要這個企業(yè)與核心企業(yè)之間的業(yè)務往來穩(wěn)定，銀行就可以不只針對該企業(yè)的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業(yè)務進行授信，并促成整個交易的實現(xiàn)。供應鏈金融對整體貿(mào)易往來的評估會將更多中小企業(yè)納入到銀行的服務范圍，解決了中小企業(yè)融資難問題，促進了中小企業(yè)發(fā)展。

       2、傳統(tǒng)授信業(yè)務的還款來源依靠企業(yè)綜合收入，不單純對應單筆交易，借款人流動資產(chǎn)在形態(tài)規(guī)模上隨著企業(yè)經(jīng)營活動不斷變化，銀行難以有效監(jiān)控。供應鏈金融借一筆，定一單，還一筆，自貸自償，交易過程的信息流、物流和資金流的相對封閉運行，具有還款來源自償性，銀行可跟蹤管理，真正做到資金的封閉管理。 3、傳統(tǒng)的銀行授信業(yè)務風險特征不同，傳統(tǒng)授信業(yè)務主要表現(xiàn)為融資主體本身的經(jīng)營風險，風險比較單純，供應鏈融資風險來源于核心企業(yè)及整個鏈條風險，根據(jù)供應鏈內(nèi)部運作模式的不同其風險在一定程度上放大，也更加復雜。

供應鏈融資運作模式

動產(chǎn)質(zhì)押融資模式

          動產(chǎn)質(zhì)押是商業(yè)銀行以借款人的自有貨物作為質(zhì)押物，向借款人發(fā)放授信貸款的業(yè)務。該模式主要是以動產(chǎn)質(zhì)押貸款的方式，將中小企業(yè)的存貨、倉單、商品合格證等動產(chǎn)質(zhì)押給銀行而取得貸款。動產(chǎn)質(zhì)押模式將“死”物資或權(quán)利憑證向“活”的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換，加速動產(chǎn)的流動，緩解了中小企業(yè)的現(xiàn)金流短缺的壓力，解決中小企業(yè)流動資金的不足，提高中小企業(yè)的運營能力。

 應收賬款融資模式

       保兌倉融資模式，也稱為“廠商銀”業(yè)務，是基于上下游和商品提貨權(quán)的一種供應鏈金融業(yè)務，該業(yè)務主要是通過生產(chǎn)商、經(jīng)銷商、倉庫和銀行的四方簽署合作協(xié)議而開展的特定業(yè)務模式，銀行承兌匯票是該模式下的主要產(chǎn)品和金融工具。

       這種業(yè)務模式，實現(xiàn)了融資企業(yè)的杠桿采購和供應商的批量銷售，為處于供應鏈結(jié)點上的中小企業(yè)提供融資便利，有效解決了其全額購貨的資金困境，使銀行貸款的風險大為降低。

保兌倉融資模式

       融資模式有區(qū)別于傳統(tǒng)融資方式是供應鏈金融的顯著特點。供應鏈金融對中小企業(yè)融資準入評價，不是孤立地對單個企業(yè)的財務狀況和信用風險的進行評估，重點是在于它對整個供應鏈的重要性、地位的研究，以及與核心企業(yè)既往的交易記錄。

      供應鏈可以提高對市場的應變速度、增加銷售量、提高產(chǎn)品及服務的品質(zhì)，改善公司與顧客及供應商之間的關系。以上就是供應鏈融資是什么意思,是怎樣的運作模式?的全部內(nèi)容了，相信大家閱讀過后對供應鏈應該有了基礎的了解了，希望本篇文章能夠給大家?guī)韼椭?/p>